Центральноукраїнський науковий вісник. Економічні науки.
Permanent URI for this communityhttps://dspace.kntu.kr.ua/handle/123456789/8806
Ідентифікатор медіа R30-03349 (Рішення Нацради України від 25.04.2024 р. № 1418). ISSN 2663-1636 (p), 2663-1644 (е)
DOI: 10.32515/2663-1636
Browse
Search Results
Item type:Item, Банківський сектор як елемент системи протидії легалізації та відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом(ЦНТУ, 2018) Коцюрба, О. Ю.; Kotsiurba, О.У статті розглянуто роль та місце банківського сектору в системі протидії легалізації та відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. Проведено аналіз механізмів залучення банківських установ до відмивання злочинних доходів в залежності від їх форми. За результатами аналізу визначено шляхи мінімізації ризиків залучення банків до процесу відмивання «брудних коштів» та подальшого розвитку системи протидії легалізації та відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. В статье рассмотрена роль и место банковского сектора в системе противодействия легализации и отмывания доходов, полученных преступным путем. Проведен анализ механизмов привлечения банковских учреждений к отмыванию преступных доходов в зависимости от их формы. На основании результатов анализа определены пути минимизации рисков привлечения банков к процессу отмывания «грязных денег» и дальнейшего развития системы противодействия легализации и отмывания доходов, полученных преступным путем.The article notes that the legal basis of the anti-money laundering and laundering system is the law enforcement block and the financial monitoring unit, which includes banking institutions, and defined the role and place of the banking sector in it. Banking institutions are the leaders in the number of reports of dubious financial transactions to the State Financial Monitoring Service, which determines their central role in the counteraction to the legalization and laundering of proceeds from crime. Criminal proceeds in cash form are a result of unlawful activities, while criminal proceeds in non-cash form are obtained because of legitimate activities, in which fraud, theft of budget funds or abuse of official duties were committed. Taking into account the forms of obtaining illegal proceeds, criminals choose different methods and ways of incomes legalization. Thus, cash proceeds are placed in the banking system by intermediaries through the structuring of cash transactions, falsification of documents, the creation of collective accounts, money swaps and other, and cashless by conversion centers through the conclusion of fictitious contracts, the use of schemes with "garbage" securities, services «pseudo-insurance» are transformed into cash. Further, as a rule, in order to break the connection between criminals and the crime, the money is withdrawn abroad and returned to the economy in the legal form. According to the analysis, it was determined that the greatest risks for banking institutions in servicing legal entities are transactions in money transfer, non-equity securities transactions and cash servicing; in the service of individuals - transactions for the transfer of funds, including foreign currency, transactions with bank cards and accounts. Recommendations on the creation of a mechanism for internal control to counteract the legalization of criminal incomes through taking into account recognized intrabank tools "know about the client everything" and "know your employees", will reduce the risks of using the banking sector to legalize the proceeds from crime.Item type:Item, Зародження банківської кредитної системи в Російській імперії та Наддніпрянській Україні у другій половині XVIII – на початку ХІХ ст.(ЦНТУ, 2018) Орлик, М. В.; Orlyk, М.У статті досліджено та проаналізовано погляди економістів XVIII ст. на проблему кредитування, акцентовано увагу на їх рекомендаціях щодо поліпшення кредитної системи. Досліджено основні економічні та історичні аспекти формування банківської системи в Російській імперії у практичній площині. Визначено й проаналізовано основні проблемні аспекти банківського кредитування. Обґрунтовано, що перспективи подальшої розробки теми еволюції кредитування полягають в аналізі взаємодій різних кредитних установ, вивченні досвіду органів влади у боротьбі із зловживаннями та незаконною діяльність лихварів. В статье исследованы и проанализированы взгляды экономистов XVIII в. на проблему кредитования, акцентировано внимание на их рекомендациях по улучшению кредитной системы. Исследованы основные экономические и исторические аспекты формирования банковской системы Российской империи в практической плоскости. Определены и проанализированы основные проблемные аспекты банковского кредитования. Обосновано, что перспективы дальнейшей разработки темы эволюции кредитования заключаются в анализе взаимодействий различных кредитных учреждений, изучении опыта органов власти в борьбе с злоупотреблениями и незаконной деятельность ростовщиков. Lending plays an important role in the socio-economic development of the most countries. The urgency of lending issues is increasing every year, owing to the desire of the business to attract additional financial resources, and individuals to increase living standards. At the same time, activation of lending is economically important and beneficial not only for borrowers, but also for banking institutions and for stabilizing and developing the country's economy as a whole. His role today is growing significantly in Ukraine, despite the financial and economic instability and the deterioration of macroeconomic indicators. The purpose of the research is to study banking and credit system in the Dnieper Ukraine at the initial stages of the banking system in the Russian Empire in the second half of the XVIII century and an analysis of the scientific thought contemporaries of the studied era. It was found, that the first attempts by the governments of the Russian Empire in the area of bank lending had certain difficulties that negatively affected the state's economy. The main problems that have emerged in the banking sector of the economy were often related to rigid State regulation, narrow confines of self-regulation and poorly conceived reforms that were carried out. Banks as one of the key elements of the economy should react quickly to economic and political trends, and undue state pressure has led to the bankruptcy of the above banks. A significant problem was the lack of interest of the bank's managers in developing and promoting their institutions, which in the future prompted them to abuse of corruption. No less important problems for the development of bank lending in the Russian Empire of the XVIII century were its weak economic school and ignoring global practice in lending.